Este procedimiento establece los lineamientos internos que deben seguir los KAMs y áreas asociadas en la creación y validación de nuevos contratos comerciales, asegurando consistencia operativa, cumplimiento normativo y mitigación de riesgos.
Para iniciar la redacción de un contrato, el KAM debe entregar:
Para identificar los productos que aplican en un nuevo contrato, se recomienda consultar los siguientes enlaces:
El KAM debe remitir a Administración y Finanzas la documentación requerida para gestión KYC, incluyendo:
Documentación Legal y Tributaria por País
| 📑 Documento | 🎯 Propósito |
|---|---|
| Escrituras de la Sociedad (Constitución y Modificaciones) | 🧾 Acreditar la existencia legal, el objeto social y la vigencia de la empresa. |
| Certificado de Vigencia de la Persona Jurídica | ✅ Validar que la entidad está activa y legalmente constituida. |
| Protocolización, Inscripción y Personería | 🏛️ Acreditar la inscripción de la sociedad en los registros correspondientes. |
| E-RUT de la Empresa | 🔢 Verificar la identificación tributaria y el estado de la empresa ante el SII. |
| Consulta de Situación Tributaria de Terceros | 💼 Determinar el cumplimiento tributario de la empresa. |
| Cédula de Identidad del Representante Legal | 👤 Confirmar la identidad del representante legal. |
| Poderes del Representante Legal / Mandato | 🖋️ Verificar las facultades y límites de acción del representante. |
| Certificado de Directorio (Fundaciones/ONG) | 🧭 Identificar a los responsables y directores de la entidad. |
| Certificado Bancario | 🏦 Confirmar la cuenta bancaria oficial para conciliaciones y pagos. |
| 📑 Documento | 🎯 Propósito |
|---|---|
| Acta de Constitución | 🧾 Acreditar la creación legal y el objeto social de la empresa. |
| Inscripción en RPP (Registro Público de la Propiedad) | 🏛️ Validar la inscripción y registro formal de la sociedad. |
| Objeto Social | ⚙️ Definir la actividad principal de la empresa. |
| RFC del Cliente | 🔢 Verificar la identificación tributaria y el registro ante el SAT. |
| Representante Legal (verificado en Acta y Contrato) | 👤 Confirmar la autoridad legal del firmante. |
| Poderes del Representante | 🖋️ Verificar el alcance de las facultades del representante legal. |
| Domicilio Fiscal Declarado | 📍 Confirmar la ubicación fiscal registrada de la empresa. |
💡 Nota Operativa:
Antes de la firma del cliente, debe entregarse el Anexo Tecnológico Operacional (ATO) revisado y validado por la Gerencia de Operaciones.
Cada negocio debe ser validado por las áreas correspondientes.
Para contratos bajo modalidad PSP, se requieren pasos adicionales:
📝 Recomendación: Antes de iniciar la solicitud formal del contrato, informar a la Gerencia de Administración y Finanzas para mitigar riesgos de cambios posteriores.
| Volumen de Transacciones | Tarifa Mensual |
|---|---|
| Sobre 500 transacciones | 3 UF |
| Bajo 500 transacciones | 1,5 UF |
📌 Importante: Todas las licencias —incluyendo las estándar y las de tipo “Holding”— contemplan hasta 10 usuarios por licencia como máximo.
En determinados casos, puede aplicar una tarifa de licencia denominada “Holding”, orientada a grupos empresariales con múltiples razones sociales o portales asociados que utilizan la plataforma de manera compartida.
📝 La aplicación de esta licencia está sujeta a validación interna por parte de Administración y Finanzas.
| Etapa | Responsable Principal |
|---|---|
| Entrega de cotización y definición | KAM |
| Documentación legal y tributaria | KAM + Cliente |
| Revisión operativa del ATO | KAM + Gerencia de Operaciones |
| Validación contractual PSP | Adm. & Finanzas + Legal |
| Firma de anexos | Cliente |
| Fecha | Versión | Descripción breve | Autor | Cargo |
|---|---|---|---|---|
| 04-10-2025 | 1.0 | Versión inicial, se crea procedimiento | Ricardo Cuevas | Gerente de Administración y Finanzas |
| 06-10-2025 | 1.1 | Se agregan links a productos y política Holding | Ricardo Cuevas | Gerente de Administración y Finanzas |